外匯管理再出新規(guī)加快銀行外匯展業(yè)改革
2024-12-28 06:30:40 來源： 新華社
新華社北京12月27日電（記者劉開雄）國家外匯管理局27日發(fā)布3項法規(guī)文件，并指導(dǎo)全國外匯市場自律機制同時發(fā)布3項行業(yè)指引規(guī)范，旨在推動銀行外匯展業(yè)改革提質(zhì)擴面。
國家外匯局于2023年12月出臺《銀行外匯展業(yè)管理辦法（試行）》，開始推動銀行外匯業(yè)務(wù)流程再造。此次發(fā)布的法規(guī)文件與行業(yè)指引規(guī)范均為配套文件，與管理辦法共同組成了“1+6”的銀行外匯展業(yè)改革制度體系。
此次發(fā)布的3項法規(guī)文件確立銀行外匯業(yè)務(wù)盡職免責(zé)工作機制，明確銀行外匯風(fēng)險交易報告的報送范圍、途徑等具體要求；3項行業(yè)指引規(guī)范，圍繞客戶盡職調(diào)查規(guī)范、客戶風(fēng)險分類標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)測體系建設(shè)方法論三方面，形成行業(yè)規(guī)范供業(yè)內(nèi)參考。
國家外匯局相關(guān)部門負(fù)責(zé)人介紹，之所以推出“1+6”的銀行外匯展業(yè)改革制度體系，指導(dǎo)銀行外匯業(yè)務(wù)流程再造，是為了推動銀行高效落實跨境貿(mào)易和投融資便利化政策，讓實體企業(yè)切實享受政策紅利。
“管得住才能放得開。這些配套文件在規(guī)范性和可操作性基礎(chǔ)上指導(dǎo)銀行開展外匯展業(yè)改革?！边@位負(fù)責(zé)人說，壓實銀行跨境資金風(fēng)險“第一道防線”責(zé)任，將“技術(shù)防范”與“人工篩查”相結(jié)合，推動銀行將審核資源投入到高風(fēng)險交易中，實現(xiàn)異常交易早識別、早預(yù)警、早處置。
自試行銀行外匯展業(yè)管理辦法以來，截至2024年11月底，參與外匯展業(yè)改革的銀行已從起步時的4家增加到10家，業(yè)務(wù)范圍已覆蓋31個省（自治區(qū)、直轄市）和5個計劃單列市，這些銀行已納入中小企業(yè)、民營企業(yè)在內(nèi)的優(yōu)質(zhì)客戶超1.5萬戶。銀行對這些企業(yè)的外匯業(yè)務(wù)無需“單單審”“逐筆核”，企業(yè)業(yè)務(wù)辦理時間平均縮短50%到75%。
責(zé)任編輯：陶龍鑫
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